↑資料配圖 據(jù)視覺中國
紅星新聞記者丨劉木木 發(fā)自江蘇
(資料圖片)
責(zé)編丨鄧旆光編輯丨何先鋒
三款網(wǎng)絡(luò)借貸APP的開發(fā)者，因以“低利息”“無抵押”等廣告為誘導(dǎo)，收取被害人高額“砍頭息”，被法院認(rèn)定“構(gòu)成詐騙罪”。
本案中，江蘇人李德龍、劉镠被一審法院判處有期徒刑十一年。二人上訴稱，他們的行為不構(gòu)成詐騙罪，且其行為是在上市企業(yè)旗天科技集團(tuán)股份有限公司（股票代碼300061；以下簡稱“旗天科技”）前董事長劉濤的授意下進(jìn)行。
鹽城市鹽都區(qū)人民檢察院作出的一份《答復(fù)函》稱，在案證據(jù)顯示，涉案APP收入，既有流入旗天科技公司，也有流入李德龍、劉镠及其他的私人賬戶，“并非均流入旗天科技公司”。
被告人家屬指出，本案審理階段的2021年，旗天科技引入國有控股股東，實(shí)際控制人變更，這可能使得劉濤逃脫了法律制裁。對此疑問，鹽城警方回復(fù)稱“在查”，且“下一步會有交代”。
3款網(wǎng)貸APP
檢方稱其收取高額“砍頭息”
2019年的最后一天，在零下4攝氏度的室外氣溫下，數(shù)十名嫌疑人被連夜押解回江蘇鹽城。
據(jù)鹽城市公安局鹽都分局“平安鹽都”2019年12月31日通報：在市局統(tǒng)一指揮下，鹽都區(qū)公安局聯(lián)合市局刑警支隊(duì)、網(wǎng)安支隊(duì)，會同上海警方，累計(jì)出動100余名警力，一舉端掉位于上海某處的網(wǎng)絡(luò)“套路貸”公司，抓獲53名網(wǎng)絡(luò)套路貸犯罪嫌疑人。
司法材料披露，警方一共查封了88臺電腦主機(jī)和17個服務(wù)器硬盤，李德龍、劉镠、時美勤、周圣總、張昭、夏璐最終被追究刑事責(zé)任。
李德龍、劉镠分別是上海霄騁信息科技有限公司的首席運(yùn)營官與首席執(zhí)行官，時勤美、周圣總、夏璐分別為上海橙迷信息科技有限公司的產(chǎn)品運(yùn)營總監(jiān)、首席技術(shù)官、構(gòu)架師，張昭則為霍爾果斯旗發(fā)信息技術(shù)有限公司首席技術(shù)官。李德龍的姐姐李德俊介紹，李德龍、劉镠二人在劉镠位于江蘇泰州的家中被抓，其他員工則是在上海濱江國際廣場6號樓204-205室被抓，時間均為2019年12月30日。
↑本案被告人之一李德龍
據(jù)鹽城市鹽都區(qū)人民檢察院《起訴書》，本案由江蘇省鹽城市鹽都區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人李德龍、劉镠等6人涉嫌詐騙罪，于2020年6月22日向檢察院移送審查起訴。檢察院受理后，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年7月22日退回鹽城市鹽都區(qū)公安局補(bǔ)充偵查，該局補(bǔ)充偵查后于2020年8月20日再次移送檢察院審查起訴。
經(jīng)依法審查查明：被告人李德龍、劉镠于2016年以來，先后聘請周圣總、張昭擔(dān)任技術(shù)總監(jiān)，聘請時美勤擔(dān)任運(yùn)營總監(jiān)，聘請夏璐擔(dān)任java架構(gòu)師，開發(fā)出“易花寶”“六六錢包”“小白錢柜”等多個網(wǎng)絡(luò)借貸APP進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)推廣運(yùn)營，以“低利息”“無抵押”“放款快”“無打擾”等廣告為誘導(dǎo)，利用借款人急需借款，對金融業(yè)務(wù)不專業(yè)、法律知識不熟悉、網(wǎng)絡(luò)平臺不了解，在互聯(lián)網(wǎng)上非法通過第三方支付平臺向不特定的公眾進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)放貸。
檢方稱，被告人以“認(rèn)證費(fèi)”“手續(xù)費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“征信費(fèi)”等理由，誘使被害人基于“收費(fèi)合理合法”的錯誤認(rèn)識，簽訂與實(shí)際借貸金額不符的“借貸協(xié)議”，收取了被害人借款金額10%至30%不等的高額“砍頭息”，李德龍等人利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，均構(gòu)成“詐騙罪”。
案源為掃黑線索
有受害人曾反復(fù)借款
“砍頭息”是民間對利息預(yù)先在本金里扣除的貸款方式的俗稱，存在“砍頭息”的民間借貸，往往伴隨著高利息、暴力催收等衍生行為。2020年出臺的《民法典》第670條規(guī)定，利息預(yù)先在本金中扣除的，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款數(shù)額返還借款并計(jì)算利息。
本案中，“易花寶”“六六錢包”“小白錢柜”三款A(yù)PP運(yùn)營起始時間分別為2018年3月2日、2018年5月8日、2019年1月24日，運(yùn)營截止日均為2019年3月19日，三款A(yù)PP共放款350260人次，收取的“砍頭息”超過一億元，最終認(rèn)定的涉案金額為14260549.99元。
《起訴書》稱，本案中如被害人逾期還款，催收人員會通過前期借款人借款時APP讀取的借款人通話記錄和通訊錄，以電話轟炸借款人及其通訊錄親友等方式進(jìn)行催收。目前，網(wǎng)絡(luò)上仍存在部分涉及“易花寶”“六六錢包”“小白錢柜”的投訴信息。本案證人稱，“七秒貸”與涉案的三款A(yù)PP屬于“同一家公司”。庭審信息披露，本案由一群眾舉報至掃黑部門后引發(fā)。舉報人稱，“七秒錢莊（原七秒貸）違法進(jìn)行現(xiàn)金高利貸業(yè)務(wù)，借款1000元，實(shí)際到賬800元，15天后歸還1050元，周息高達(dá)10%，遠(yuǎn)高于國家規(guī)定。
今年3月，江蘇省鹽城市鹽都區(qū)人民法院對本案作出（2020）蘇0903刑初263號《刑事判決書》。法院認(rèn)為，李德龍等人在非法網(wǎng)絡(luò)放貸過程中，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，使借款人產(chǎn)生錯誤認(rèn)識，進(jìn)而處分財(cái)務(wù)，其行為已構(gòu)成詐騙罪。
↑本案判決書
6名被告人否認(rèn)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名。李德龍、劉镠、時美勤辯解稱，收取較高的“服務(wù)費(fèi)”服務(wù)信用較差的客戶群，符合當(dāng)時的社會行情和國家相關(guān)的法律法規(guī)，“借貸雙方在簽訂協(xié)議時，已明確告知相關(guān)事項(xiàng)，且設(shè)立了24小時內(nèi)無條件反悔及退款服務(wù)?！?/p>
他們的辯護(hù)人指出，本案定性不當(dāng)，雖然涉案APP收取了“砍頭息”，但未通過虛增貸款金額、惡意制造違約、肆意認(rèn)定違約、毀匿還款證據(jù)等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，也未有暴力催收行為，不符合“套路貸”的特征。
據(jù)中國法學(xué)會司法解釋，詐騙罪是指以非法占有為目的，使用欺騙方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。
本案偵查調(diào)查的52名借款人中，有50人存在反復(fù)借款情形，有的甚至借款達(dá)二十余次之多，據(jù)此各被告人及他們的辯護(hù)人認(rèn)為，本案不符合“詐騙”情形。
“秒白條”：
已消失的貸款超市
據(jù)公開開庭信息，這些借款人因賭博、炒股、購買彩票等造成資金周轉(zhuǎn)困難，不好意思向熟人借款，或嫌銀行貸款手續(xù)麻煩，遂通過論壇、貼吧、手機(jī)應(yīng)用商店等渠道廣告，求助于網(wǎng)絡(luò)借貸平臺。
借款人多提到了“秒白條”的借貸平臺。據(jù)互聯(lián)網(wǎng)推廣信息，“秒白條”由上海霄騁信息科技有限公司開發(fā)，該公司致力于為銀行、消費(fèi)金融公司，針對年輕人群提供助貸服務(wù)。上海霄騁信息科技有限公司的法定代表人、董事長為劉镠，李德龍擔(dān)任董事。李德龍的姐姐李德俊介紹，此前國家尚未對網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)實(shí)施嚴(yán)管，“秒白條”抓住風(fēng)口，業(yè)務(wù)迅速爆發(fā)。
正是在這個階段，上市企業(yè)旗天科技與上海霄騁信息科技有限公司對接。旗天科技的前身，為上?？的翁仄煊?jì)智能科技集團(tuán)股份有限公司，原本是一家光學(xué)鏡片制造商。
工商信息顯示，此前擔(dān)任旗天科技董事長的劉濤，目前擔(dān)任副董事長。2017年9月14日，劉濤與李德龍、劉镠簽訂了一份《合作框架協(xié)議》，據(jù)此協(xié)議，雙方就對價收購?fù)顿Y機(jī)構(gòu)所持有的上海霄騁信息的股權(quán)，以及合資公司的成立運(yùn)營、未來收購計(jì)劃、業(yè)績補(bǔ)償與超額業(yè)績獎勵等作出約定。新成立的合資公司名為霍爾果斯旗發(fā)信息技術(shù)有限公司（以下簡稱：旗發(fā)信息），成立時間為2017年8月，劉濤擔(dān)任董事。天眼查顯示，旗發(fā)信息是旗天科技成員。旗天科技的全資子公司旗計(jì)智能科技有限公司，持股旗發(fā)信息83%。
2019年4月，旗天科技發(fā)布2018年年報以及審計(jì)報告，披露子公司旗發(fā)信息2018年?duì)I收4.25億元，凈利潤2.51億元?！斑@樣的利潤規(guī)模以及盈利速度，遠(yuǎn)超不少持牌消費(fèi)金融公司”，據(jù)此前財(cái)經(jīng)媒體披露，旗發(fā)信息之所以這么賺錢，主要得益于其運(yùn)營的貸款超市“秒白條”。旗發(fā)科技在2017年9月推出“秒白條”，當(dāng)年年底，“秒白條”的注冊用戶約500萬。
目前，在安卓和蘋果兩個應(yīng)用市場上均無法搜索到“秒白條”，但據(jù)此前公開信息披露，“秒白條”曾關(guān)聯(lián)“老哥幫”“萬國黑卡”等其他消費(fèi)平臺。
鹽城檢方：
有涉案資金流入上市企業(yè)
《合作框架協(xié)議》及微信聊天記錄顯示，2018年至2019年間，劉濤與劉镠有著極為密切的往來。被告人家屬稱，在此期間，他們開發(fā)出了涉案的三款A(yù)PP，均在“秒白條”上推廣運(yùn)營，這三款A(yù)PP在2019年3月15日后迅速下架，原因是當(dāng)年的央視315晚會對網(wǎng)絡(luò)貸款亂象進(jìn)行披露。
記錄顯示，劉濤稱呼劉镠為“六六”或“六”，劉镠常向劉濤匯報工作。劉濤曾對劉镠表示，“你不是一個人在戰(zhàn)斗！我們都在殫精竭慮給炮彈！”“經(jīng)歷了這么多，我希望你六六和我不要有二心，服從我新年一系列調(diào)整工作。擁護(hù)我，做大事！”
今年2月13日晚間，旗天科技發(fā)布公告，稱旗天科技于近日收到上海證監(jiān)局出具的三份警示函，分別針對公司，以及公司時任副董事長兼總經(jīng)理劉濤、公司時任副總經(jīng)理兼財(cái)務(wù)總監(jiān)涂傳希。警示函內(nèi)容顯示，經(jīng)調(diào)查，旗天科技、劉濤、涂傳希存在“未履行關(guān)聯(lián)交易審議程序及未披露關(guān)聯(lián)交易；相關(guān)季度報告、半年度報告、年度報告的相關(guān)信息披露不準(zhǔn)確”兩項(xiàng)問題，涉及旗計(jì)智能持有的旗發(fā)信息股權(quán)，從原來的67%升至83%這一過程。
2月20日，旗天科技發(fā)布公開信息稱，旗天科技集團(tuán)股份有限公司，副董事長劉濤因未及時披露公司重大事件，未依法履行其他職責(zé)被深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板公司管理部采取監(jiān)管措施。
紅星新聞記者注意到，針對劉濤在本起“詐騙案”中存在的作用，6名被告人的家屬向有關(guān)部門聯(lián)合遞交了一份《控告函》，稱本案基本事實(shí)沒查清，首先它不構(gòu)成詐騙罪，其次是“遺漏了應(yīng)該追究刑事責(zé)任的人?！蹦壳?名被告人均已上訴。就相關(guān)疑問，去年7月1日，鹽城市鹽都區(qū)人民檢察院向6名被告人的家屬作出的一份《答復(fù)函》稱，本案在案證據(jù)顯示，涉案APP收入，既有流入旗天科技公司，也有流入李德龍、劉镠及其他的私人賬戶，并非均流入旗天科技公司，“本院辦案期間，就其他人員是否涉嫌犯罪等問題已要求公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步偵查，不存在雙標(biāo)辦案問題”。
↑《答復(fù)函》顯示，本案涉案APP有收入流入旗天科技
劉濤的手機(jī)號目前為無法接通狀態(tài)，紅星新聞記者未能聯(lián)系上其本人對本案作出回應(yīng)。對被告人家屬反映的劉濤及旗天科技的問題，鹽城市警方相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，“在查”，且“下一步會有交代?！?/p>
旗天科技官網(wǎng)文章顯示，其于2021年引入國有控股股東，正“大力打造鹽城總部”。公司于去年2月發(fā)布的《關(guān)于公司控制權(quán)發(fā)生變更的公告》稱，2021年9月，旗天科技集團(tuán)股份有限公司控股股東由劉濤先生及其一致行動人上海圳遠(yuǎn)企業(yè)管理合伙企業(yè)（有限合伙）變更為鹽城市鹽南興路產(chǎn)業(yè)投資基金（有限合伙），實(shí)際控制人由劉濤先生變更為鹽城市人民政府。
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