針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，7月7日晚間，央行公布了對平安銀行、郵儲銀行和人保財(cái)險(xiǎn)的行政處罰。
其中，平安銀行因10類違法行為被沒收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬元。同時(shí)，時(shí)任平安銀行運(yùn)營管理部/安全保衛(wèi)部總經(jīng)理助理史某等12人也收到央行罰單。
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平安銀行的這10項(xiàng)違法行為類型分別為
1.違反賬戶管理規(guī)定；
2.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為；
3.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；
4.占壓財(cái)政存款或資金；
5.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；
6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；
7.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；
8.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；
9.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；
10.違反金融營銷宣傳管理規(guī)定。
郵儲銀行因10類違法行為被罰3186萬元，另有15個(gè)人收到央行罰單。
郵儲銀行的違法行為包括：
1.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；
2.占壓財(cái)政存款或者資金；
3.違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；
4.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；
5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；
6.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；
7.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；
8.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。
中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告三類違法行為被罰464萬元，同時(shí)另有2人收到央行罰單。