在復雜多變的全球經濟下，匯率波動給企業和金融機構帶來了諸多挑戰。為構建匯率風險管理長效機制，國家外匯局管理局于2024年9月2日推出了跨境金融服務平臺“企業匯率風險管理服務”應用場景，通過豐富信用數據源，幫助銀行在受理及審核外匯衍生品業務時，更準確、便捷地評估整體風險，助力企業有效管理匯率風險。
中國民生銀行深圳分行積極運用外匯管理先行先試政策，在獲知“企業匯率風險管理服務”應用場景即將推出后，迅速響應外匯局的號召，開展試點申請、內部培訓、業務儲備等前期籌備工作。場景上線首日，中國民生銀行即完成了系統權限配置，并成功落地業務受理。截至9月30日，該行已利用該場景登記外匯衍生品業務67筆，涉及金額合計3.1億美元，服務企業18家，展現了該行在新服務場景應用上的高效執行力。
據該行介紹，使用該場景之前，銀行在受理企業外匯衍生品業務時，企業端國家外匯管理局ASONE平臺中的跨境貿易數據為銀行判斷業務實需的重要依據之一。以往由企業配合截圖、傳遞銀行，這一過程存在一定的溝通成本和人力成本。場景上線后，企業通過一鍵授權，銀行即可在授權期間內查詢到企業的跨境業務規模、已登記的外匯衍生品業務信息等關鍵數據。這一便捷的增信數據查詢功能，節省了銀企間資料傳遞、信息交流的時間，提升了業務辦理效率。
對銀行來說，此舉措的實施可以幫助其更加便捷地獲取企業數據，增加風險評估手段和風險把控能力，從而為更多企業提供匯率風險管理服務，推動企業匯率風險管理長效機制的建立。
在企業方面，中小微企業可以說是該項試點業務的最大受益者。以中國民生銀行深圳分行服務的A企業為例，該企業主營LED光電元器件的技術開發、設計、生產和銷售，注冊資本200萬元人民幣，2013年成立，以往因缺乏對外匯衍生品的了解、內部管理機制尚未成熟，以及財務人員更換，企業暫未能投入更多的人力熟悉和辦理外匯衍生品業務，故未涉足外匯衍生品領域。每次存續展業盡調時，該行均鍥而不舍地向企業宣導匯率風險管理理念，講解套保產品原理、業務辦理流程。近期，借“企業匯率風險管理服務”應用場景推出之機，該行工作人員再次向企業介紹業務辦理的便利性，指導企業在平臺中完成授權，企業無需再額外操作外匯管理局ASONE系統進行數據截取和傳遞，為財務人員減負。
展望未來，隨著銀行對平臺的使用率逐步擴大，系統將記錄更多、更完善的企業衍生品數據，對銀行判斷企業匯率敞口提供了更有力、更便捷的數據支持，該平臺將發揮更大的作用，從而進一步助力銀行提升企業服務覆蓋面，促進國際貿易和投資的健康發展。中國民生銀行深圳分行將繼續秉承“金融為民”的精神，深化運用外匯局提供的政策和系統資源，不斷優化服務流程，為企業提供更加專業、高效的匯率風險管理服務，助力企業在國際市場上穩健前行。