民生銀行深圳分行積極響應國家關于打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的工作部署，秉持“以客戶為中心，守護資金安全”的服務理念，與公安機關緊密合作，共同構筑起堅實的反詐防線。近日，該行某支行工作人員成功攔截一起涉詐資金轉移案件，涉詐資金300萬元，獲轄區(qū)派出所表揚信一封。
事件經(jīng)過
4月30日中午，民生銀行深圳某支行工作人員發(fā)現(xiàn)到店客戶張女士（化名）在辦理業(yè)務期間形跡可疑，第一時間主動報告轄區(qū)派出所，公安機關前往現(xiàn)場攔截其涉詐行為，張女士自稱沒有被騙，不顧勸說強行離開現(xiàn)場。
公安機關隨即上門勸阻，發(fā)現(xiàn)張女士在涉詐聊天軟件中被騙子冒充的“國家扶貧專項工作組”蠱惑參加“聯(lián)合國志愿者組織”，并且要求張女士對家人朋友和其它政府機關保密，以各種理由洗腦控制張女士前往銀行收款300萬人民幣，實際上是幫不法分子進行洗錢。公安機關在上門勸阻過程中，發(fā)現(xiàn)張女士已被騙子深度洗腦，屬于典型的“高危易受騙人員”，難勸醒、涉及金額大，勸阻情形非常緊急。通過警銀協(xié)作、公安民警耐心勸阻，成功制止張女士的高危行為。
監(jiān)管表彰
深圳市公安局福田分局華強北派出所表示，該行工作人員以敏銳的洞察力、規(guī)范的操作流程及高效的應急處置，成功守護客戶財產(chǎn)安全，特向該行提出表彰，發(fā)出表揚信一封。
案例啟示
一是加強銀行員工反詐培訓。該行工作人員在日常業(yè)務辦理中，通過觀察客戶張女士的異常行為，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險并主動報告公安機關，體現(xiàn)該行員工敏銳的觀察能力及反詐意識，為后續(xù)成功攔截涉詐資金奠定基礎。后續(xù)還應定期開展反詐主題培訓，提升員工對異常行為的識別能力。
二是持續(xù)完善警銀協(xié)作機制。本案中，警銀協(xié)作機制的高效運轉是成功攔截的關鍵。建議進一步優(yōu)化警銀聯(lián)動機制，確保信息傳遞快速、處置措施及時，形成防范電信詐騙的合力。
三是開展高危易受騙人群定向宣教。針對“高危易受騙人員”的特點，建議加強對老年人、獨居人群等易受騙群體的反詐宣傳，揭露電信詐騙手段，通過社區(qū)講座、入戶宣傳等方式，提升其防范意識和辨別能力。
本案的成功攔截，充分展現(xiàn)了警銀協(xié)作機制的重要作用，同時也暴露出電信詐騙手段的隱蔽性和欺騙性。民生銀行深圳分行相關負責人表示，將繼續(xù)加強警銀協(xié)作，不斷優(yōu)化反詐工作流程，強化技術手段應用，提升預警攔截精度，確保反詐工作取得更大成效，共同營造“全民反詐、全社會反詐”的良好氛圍，讓電信網(wǎng)絡詐騙無處遁形，切實守護好人民群眾的“錢袋子”。