近期，中國(guó)民生銀行昆明分行不斷夯實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)，堅(jiān)守“合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是競(jìng)爭(zhēng)力”的理念，堅(jiān)持依法依規(guī)展業(yè)、強(qiáng)化行為約束，健全風(fēng)控體系，夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，特別是在反洗錢(qián)工作上加大檢查、監(jiān)督及制約力度，通過(guò)持續(xù)性反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)檢查活動(dòng)，強(qiáng)化提升反洗錢(qián)工作水平。
民生銀行昆明分行開(kāi)展多頻次的反洗錢(qián)檢查活動(dòng)，圍繞反洗錢(qián)工作日常操作行為的及時(shí)性、規(guī)范性及有效性方面展開(kāi)。以科技數(shù)據(jù)賦能，從反洗錢(qián)內(nèi)部培訓(xùn)、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理、受益所有人識(shí)別情況、小微客戶(hù)收單業(yè)務(wù)身份識(shí)別情況及可疑交易報(bào)告質(zhì)量管理等幾個(gè)維度對(duì)2020年以來(lái)的分行反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行回溯，以立查立改的形式將發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題即時(shí)通報(bào)部門(mén)和機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，對(duì)存在突出問(wèn)題的機(jī)構(gòu)采取現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)的形式督促整改提升，以高壓態(tài)勢(shì)壓實(shí)條線(xiàn)和機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)責(zé)任，提升反洗錢(qián)工作質(zhì)效水平，夯實(shí)內(nèi)容合規(guī)管理基礎(chǔ)。
據(jù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，民生銀行昆明分行通過(guò)持續(xù)性、全覆蓋、立體化、無(wú)死角的非現(xiàn)場(chǎng)檢查，在反洗錢(qián)工作管理方面取得了顯著的成效：一是建立了監(jiān)督檢查的長(zhǎng)效管理機(jī)制，通過(guò)貫穿全年的非現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃，覆蓋過(guò)往現(xiàn)場(chǎng)檢查的死角和盲區(qū)，全面檢視分行反洗錢(qián)工作的開(kāi)展和執(zhí)行情況，以更全面、更有效的方式促進(jìn)分行反洗錢(qián)檢查工作水平的提升;二是進(jìn)一步壓實(shí)反洗錢(qián)一道、二道防線(xiàn)的合規(guī)責(zé)任：督促經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線(xiàn)充分履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，承擔(dān)起反洗錢(qián)工作的第一責(zé)任，主動(dòng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范和控制;同時(shí)進(jìn)一步明確反洗錢(qián)管理責(zé)任，切實(shí)履行盡職審查的職能，構(gòu)筑起風(fēng)險(xiǎn)防范的層層關(guān)口;三是營(yíng)造了反洗錢(qián)合規(guī)文化氛圍。“欲知方圓，則必規(guī)矩。”民生銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，反洗錢(qián)工作要堅(jiān)持嚴(yán)字當(dāng)頭，把制度、規(guī)則挺在前面，做到“無(wú)禁區(qū)，全覆蓋，零容忍”。對(duì)于對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，一律從嚴(yán)處理、從重處理，進(jìn)而在全行營(yíng)造不敢違、不愿違、不能違、守紀(jì)律、講規(guī)矩的良好工作氛圍。
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