6月上旬，吳某來到民生銀行深圳某支行，為自己新設立的貿易公司辦理對公賬戶開立業務。此前吳某通過線上預約開戶后，支行客戶經理即上門對企業進行了實地盡調，并見到年僅23歲的吳某本人。調查發現，法人吳某戶籍地為偏遠地區，且尚未在深繳納社保；企業經營場所屬于集中辦公分拆辦公室，辦公環境簡陋。經綜合研判，客戶經理認為該公司存在一定風險，結合簡易開戶和賬戶分級管理的原則，支行決定為該公司開立對公賬戶并設置非柜面交易每日5000元的限額。吳某表示接受該開戶方案。
開戶業務辦理期間，網點工作人員對吳某進行了風險提示、并引導其觀看反詐警示教育片。由于吳某與正常經營公司者相比年齡偏小，工作人員進一步對其進行對公賬戶合法、安全使用提醒，并耐心介紹關于賬戶分級管理的標準與業務背景。
賬戶開立后，吳某未直接離開，而是多次進出營業廳接聽電話。隨后，吳某返回柜臺，以“與合伙人商議認為交易限額過低”為由，要求將賬戶非柜面交易限額設置為每日500萬元。由于吳某的要求前后差距過大，支行工作人員根據《關于做好小微企業銀行銀行賬戶優化服務和風險防控工作的指導意見》，本著盡可能滿足小微企業初創經營需求的服務理念，耐心詢問吳某公司的經營范圍、業務規模等，但吳某閃爍其詞，并一直通過手機與他人聯系，表達模糊不清、前后矛盾，對公司的實際經營情況并不了解。
根據客戶的綜合情況，民生銀行深圳分行工作人員認為該公司有疑似傀儡法人嫌疑，于是告知客戶出租、出借、出售單位賬戶的風險及所要承擔的責任，表示將對該賬戶進行銷戶處理。客戶態度平和，未表現異議，并配合辦理了相關業務。
多年來，民生銀行深圳分行嚴格按照監管部門相關要求，在為客戶提供優質、高效金融服務的同時，堅持將客戶身份識別、堵截涉案賬戶等工作抓實抓細，持續提升一線工作人員的業務水平，從源頭上杜絕異常開戶，堵住風險漏洞。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。