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新年伊始便被監(jiān)管“點名”，友邦人壽保險有限公司（下稱友邦人壽）似乎開年不利。
據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)1月5日消息，近日，中國銀保監(jiān)會財務(wù)會計部（償付能力監(jiān)管部）發(fā)布《關(guān)于四家保險公司償付能力數(shù)據(jù)不真實問題的通報》，指出在2022年償付能力真實性檢查中發(fā)現(xiàn)，友邦人壽存在償付能力數(shù)據(jù)不真實的問題，該公司未按規(guī)定計提最低資本、未按規(guī)定計量實際資本和風(fēng)險綜合評級數(shù)據(jù)填報不實。
據(jù)不完全統(tǒng)計，友邦人壽自2020年7月改建成立以來，已遭銀保監(jiān)會6次“點名”。
業(yè)績方面，友邦人壽2022年前三季增收不增利，保險業(yè)務(wù)收入同比增加13.81%的同時，凈利潤卻同比下滑34.47%。
償付能力數(shù)據(jù)不真實被通報
償付能力監(jiān)管是保險公司審慎監(jiān)管的重要內(nèi)容，償付能力數(shù)據(jù)不真實直接影響監(jiān)管質(zhì)效。
近日，中國銀保監(jiān)會財務(wù)會計部（償付能力監(jiān)管部）發(fā)布《關(guān)于四家保險公司償付能力數(shù)據(jù)不真實問題的通報》，通報了2022年償付能力真實性檢查中發(fā)現(xiàn)包括浙商財險、友邦人壽在內(nèi)的4家保險公司存在的償付能力數(shù)據(jù)不真實問題。
上述通報指出，友邦人壽償付能力數(shù)據(jù)存在3項問題。
一是未按規(guī)定計提最低資本。該公司2022年2季度償付能力報告中，部分非基礎(chǔ)資產(chǎn)穿透錯誤，債券分類不準(zhǔn)確，少計提最低資本209萬元。
二是未按規(guī)定計量實際資本。該公司再保險系統(tǒng)中未及時攤回再保理賠款1827.2萬元，當(dāng)期資產(chǎn)負債表中應(yīng)收分保賬款少計1827.2萬元，導(dǎo)致2022年1季度償付能力報告中的核心一級資本少計2108萬元。
三是是風(fēng)險綜合評級數(shù)據(jù)填報不實。該公司2022年2季度風(fēng)險綜合評級中，核保核賠人員數(shù)量、總經(jīng)理室成員及中心支公司總經(jīng)理離職人數(shù)、評估期之前4個季度保險公司合計投訴次數(shù)、報案支付時效、數(shù)據(jù)差錯率等18項數(shù)據(jù)填報不實。
針對上述情況，友邦人壽對《投資時報》表示，公司對于監(jiān)管通報的問題高度重視，并已經(jīng)于2022年三季度完成整改。通報主要涉及該公司2022年一、二季度償付能力數(shù)據(jù)報告中的計算差錯，按正確計算，該公司一季度核心償付能力充足率應(yīng)由233.98%調(diào)整為234.08%，上升0.10%，綜合償付能力充足率應(yīng)由389.82%調(diào)整為389.93%，上升0.11%；二季度核心償付能力充足率應(yīng)由220.41% 調(diào)整為220.40%，下降0.01%，綜合償付能力充足率應(yīng)由374.26%調(diào)整為374.23%，下降0.03%。
“公司已公布的2022年三季度償付能力數(shù)據(jù)為整改后結(jié)果，核心償付能力充足率228.01%，綜合償付能力充足率379.76%，風(fēng)險綜合評級AAA，償付能力滿足監(jiān)管要求。我公司將引以為戒，持續(xù)提升償付能力管理工作質(zhì)效，防范類似問題的再次發(fā)生。”友邦人壽稱。
改建以來屢遭“點名”
公開資料顯示，友邦人壽是友邦保險有限公司（下稱友邦保險）的全資子公司；友邦保險是一家在香港注冊并存續(xù)的公司。1992年9月29日，友邦保險上海分公司成立。2020年6月17日，友邦保險取得中國銀保監(jiān)會批復(fù)，將友邦保險上海分公司改建為外資獨資人身保險公司——友邦人壽。同年7月9日，友邦人壽完成相應(yīng)的企業(yè)登記手續(xù)，正式完成由分公司向子公司的轉(zhuǎn)變。
“分”轉(zhuǎn)“子”兩年多來，友邦人壽頻遭監(jiān)管“點名”。據(jù)《投資時報》研究員不完全統(tǒng)計，自2020年7月改建成立以來，該公司已遭銀保監(jiān)會6次通報。
除此之外，友邦人壽在部分地區(qū)的保險消費投訴量也值得關(guān)注。以2022年上半年為例，據(jù)中國銀保監(jiān)會上海監(jiān)管局通報，友邦人壽2022年上半年的銷售糾紛投訴量為11件，列人身保險公司第10位；普通人壽保險糾紛投訴量為14件，位列人身保險公司第8。在深圳銀保監(jiān)局通報的2022年上半年深圳轄內(nèi)保險消費投訴情況中，該公司也多次“上榜”：2022年上半年，友邦人壽投訴量達14件，列人身保險公司第9位；銷售糾紛投訴量為4件，列人身保險公司第10位；保險合同變更（保全）糾紛投訴量為6件，列人身保險公司第8位；疾病保險糾紛投訴量為7件，列人身保險公司第7位。
除此之外，友邦人壽的業(yè)績也需提升。
據(jù)友邦人壽披露的償付能力季報顯示，2022年前三季，該公司的保險業(yè)務(wù)收入為418.06億元，較2021年同期保費收入增加13.81%；凈利潤為40.58億元，同比下滑34.47%。
友邦人壽被中國銀保監(jiān)會通報情況
資料來源：中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)