21世紀經(jīng)濟報道記者王媛媛 上海報道

監(jiān)管層要求國資券商暫停港美股業(yè)務的傳聞，有逐步落地的苗頭。

2月13日，機構消息稱，國泰君安總部已通知國君香港停止為內地居民個人開設賬戶，現(xiàn)有國內客戶暫時不受影響。

(資料圖)

21世紀經(jīng)濟報道記者當日對多家券商進行了采訪，從回復來看，各家券商處理方式存在分歧。

但截至發(fā)稿時，已有國泰君安、東方財富等券商，業(yè)務端已明確將不再為內地居民開設賬戶。此外亦有多家券商盡管尚未停止接受內地居民開設賬戶，但提交申請之后，未能及時披露開戶進度。

中資券商“三類態(tài)度”

根據(jù)采訪情況來看，各家券商對于港美股業(yè)務的態(tài)度主要分為三類：

第一類，業(yè)務端已經(jīng)明確不再為內地居民開設賬戶，券商總部未予置評，或明確表態(tài)將按照相關要求嚴格執(zhí)行落實。例如國泰君安、東方財富、天風證券。

國泰君安國際客服部工作人員此前對媒體稱，內地居民身份開戶的預約已經(jīng)約滿，如果想開戶的話可以先留下個人資料，等待通知。而關于具體需要等多久，工作人員表示還不太清楚。不過國泰君安總部尚未對該信息置評。

東方財富旗下港美股投資平臺“哈富證券”也已停止受理內地投資者開戶申請。

21世紀經(jīng)濟報道記者于晚間致電其客服，詢問是否能開立港股賬戶。

哈富證券客服人員表示，公司目前不受理內地投資者的開戶申請。開戶需要年滿18周歲，準備香港或澳門身份證、或境外護照，并需要本人住址證明，以及本人名下香港銀行卡。

不過，對于后續(xù)具體的港美股業(yè)務如何規(guī)劃，東方財富證券總部未予置評。

另一家券商天風證券則對記者表示，將按照相關要求嚴格執(zhí)行落實。

第二類，媒體報道目前業(yè)務端稱內地居民仍可開戶，但目前券商總部對后續(xù)港美股業(yè)務尚無具體規(guī)劃，需等待進一步通知的券商。例如東方證券、招商證券。

今日上午，有媒體消息稱，中信證券國際、東方證券國際、招商證券國際等中資券商客服部工作人員表示，內地客戶仍可以開通賬戶，只要準備好開戶所需要的資料，就可以申請線上開戶。

消息中涉及的其中一家券商人士對記者表示，對于港美股業(yè)務和國際版App如何處理，暫時還未聽到公司對相關業(yè)務的安排動作。

另有券商人士對記者表示，香港子公司近期對App進行了調整，不過對于國際版App的業(yè)務如何調整或被影響，目前內部仍未聽說更多消息。

第三類，業(yè)務端繼續(xù)接受內地居民開戶材料，公司總部未對媒體回應。例如海通證券、華泰證券、興業(yè)證券等券商。

目前，海通證券國際非香港居民開戶需要跳轉到網(wǎng)頁選擇“專人開戶”，用戶提交個人資料后，公司會進行聯(lián)系。但截至發(fā)稿，并未收到客服人員的聯(lián)系，同時，有關開戶的客服電話也一直處于忙線狀態(tài)。

華泰證券國際線上平臺“漲樂全球通”、興業(yè)證券國際線上平臺“興港通”，目前仍能接受內地居民二代身份證開戶信息登記，提交內地身份證、銀行卡等信息，仍然能夠完成整套開戶流程。

截至晚間發(fā)稿，華泰金融控股（香港）有限公司提示成功開戶，并給出了具體的轉款操作步驟。但仍未能收到海通證券、興業(yè)證券等確認開戶的通知。

而海通證券、華泰證券、興業(yè)證券均未就相關情況對媒體進行任何回應。

在蘋果應用商店中，以“港股”為關鍵詞進行搜索，應用商店推薦了不少中資券商背景的港美股交易軟件，包括：

海通國際提供在線開戶的“海通國際App”、中金公司旗下中國國際金融（香港）的“中金香港證券”、東方證券（香港）提供的港美股開戶打新交易平臺“東方易贏”、國信證券（香港）的港美股投資交易平臺“金太陽國際”、華泰國際的0傭金全球投資平臺“漲樂全球通”、興業(yè)證券下屬興證國際的“興港通”、安信證券下屬安信國際的“安信國際App”、東方財富旗下港股美股投資平臺“哈富證券”、天風國際的港美股交易平臺“天風國際證券”、廣發(fā)證券（香港）的“易淘金國際”、招商證券（香港）的“招商證券國際版”、東方財富的“東財國際證券”。

上述涉及的券商中，廣發(fā)證券、國信證券等券商亦未進行回應。

四類券商影響不一

今日國泰君安、東方財富子公司暫停為內地居民開設個人港美股賬戶的動作，或印證了早前監(jiān)管層對國資券商港美股業(yè)務進行指導的傳聞。

“盡管東方財富是民營券商，但本著監(jiān)管一致性的原則，東方財富也對監(jiān)管導向進行了快速反應。”有機構人士稱。

而港資券商行動則更早。

早在上周末，港資券商耀才證券就已向內地客戶發(fā)送郵件稱，用戶賬戶將從2023年2月16日起暫停使用，直至獲得中國監(jiān)管機構最新指引后，才可繼續(xù)使用。

自2023年2月16日起，用戶賬戶將暫停買入功能，只能沽出（賣出）；用戶的多個賬戶不能開立新倉，只能平倉；用戶需在2023年2月23日前提取賬戶內全部余款，期限內未提取的賬戶余款，會由耀才證券自動存入指定提款銀行戶口內。

其今日晚間在港交所公告，該集團早于2016年3月已將內地的資訊中心結束營業(yè)，為積極配合中國監(jiān)管機構措施，集團在中國監(jiān)管機構仍未發(fā)出清晰的開戶指引下，率先將早前所有內地客戶于內地開立的證券賬戶于2023年2月16日起全面暫停使用，直至待中國監(jiān)管機構或證監(jiān)會厘清相關的法規(guī)。

“從目前市場消息來看，內資券商還只是在進行初步動作，即不能為內地居民新設港美股賬戶，而耀才證券已經(jīng)涉及到對存量賬戶的清算處理了。

但不論是內地券商，還是富途、老虎等互聯(lián)網(wǎng)券商，其存量用戶的數(shù)量、資金，可能總額比較大，很難像耀才證券一樣，說處理就處理，監(jiān)管層大概率會給一個緩沖期，讓券商在期限內完成整改。”前述機構人士稱。

據(jù)了解，向境內投資者提供美股港股投資等跨境證券服務的，主要包括四類金融機構，一是富途控股、老虎證券、華盛證券、盈立證券、哈富證券、長橋證券、雪盈證券等民營互聯(lián)網(wǎng)券商；二是港資券商，比如耀才證券、輝立證券等；三是外資券商，以歐美大型互聯(lián)網(wǎng)券商與投行旗下券商機構為主，包括盈透證券等；四是中資銀行/券商機構在境外設立的券商分支機構。

“從目前監(jiān)管指導情況來看，四類金融機構的相關業(yè)務后續(xù)或都會受到影響，只不過影響大小有區(qū)別。港資券商如耀才證券，已經(jīng)開始直接處理存量客戶。歐美大型互聯(lián)網(wǎng)券商、投行下屬的券商，要做中國市場也會跟著合規(guī)走，這塊業(yè)務對其母公司主體的營收影響也不是很大。中資銀行/券商機構等在境外設立的券商分支機構，其實從過去數(shù)據(jù)來說，對內地母公司主體貢獻的經(jīng)營結果亦不算特別亮眼，但風險卻不少。它們更多是作為對接國際市場的窗口在運作，加強跨境業(yè)務合規(guī)，對這些中資銀行、券商機構來說，好壞參半。”上述機構人士稱。

例如2019年，興證國際因香港市場持續(xù)低迷、交易量下滑，公司經(jīng)紀業(yè)務收入以及保證金業(yè)務受到影響，2019年凈虧損折合人民幣4.21億元，減少歸母凈利潤折合人民幣2.19億元。亦使得2019年下半年，興業(yè)證券因減值準備數(shù)據(jù)到達披露標準，從而連續(xù)發(fā)布計提減值準備的公告。

“影響最大的還是民營互聯(lián)網(wǎng)券商，例如以富途和老虎為代表的民營互聯(lián)網(wǎng)券商，股價已經(jīng)跌了很多，后續(xù)要看能否有新的業(yè)務為其帶來轉折。另外就是市場比較關注哈富證券，也就是東方財富的子公司。但東財以前對港美股業(yè)務沒有特別大的布局，哈富證券也是2021年6月才改名，想要發(fā)力做港美股業(yè)務，但做了也沒多久，對東方財富來說，也算是船小好調頭。”前述機構人士稱。

“現(xiàn)在最擔憂的可能是雪球，因為一直傳言它在沖擊上市。但雪球下面有一個重要的盈利平臺‘雪盈證券’，也是做港美股交易的。在當前的監(jiān)管態(tài)勢下，其上市可能又要因為合規(guī)風險打折扣了。”該名機構人士稱。